4月6日，墨西哥最高法院裁定，金融情报局（UIF）有权在无需检察官介入或司法命令的情况下封锁银行账户。在这项以6比3的结果通过的裁决中，法院确认该机构仅凭非法交易的“合理迹象”即可冻结资产。
该裁决重新定义了墨西哥金融体系内个人及企业的法律环境。此项裁决允许隶属于财政部的UIF绕过传统的法官签字或外国机构请求等程序要求。
合规专家佩德罗·哈维尔·莱瓦·利萨拉加（Pedro Javier Leyva Lizárraga）指出了该裁决背后的运作逻辑。他表示，金融犯罪组织的行动速度极快，司法干预往往难以跟上。他认为，“任何严肃的反洗钱体系都不能仅仅依赖于法官签字的速度。”
莱萨拉加指出，数据显示在2018年至2025年间，由于之前的法律标准允许通过不进行深度证据分析的禁令来解冻账户，导致超过320亿比索的资金被解冻。
对外国投资的风险
尽管该裁决在操作层面具有优势，但对于何为“充分的冻结证据”缺乏明确定义。现行法律不再允许通过禁令实现即时中止，这意味着在法律程序解决期间，账户冻结状态可能长达两年。
举证责任实际上已转移到了受影响的一方。账户持有者现在必须证明资金来源的合法性，而不是由监管机构来证明其非法性。
莱萨拉加警告称，国际市场对此持有两种看法。虽然这可能预示着打击洗钱的力度加大，但也意味着行政权力在缺乏充分机构制衡的情况下，正在扩大对金融系统的控制。
这种监管缺失可能会削弱墨西哥在吸引外商直接投资方面与巴西、哥伦比亚、越南和波兰等国的竞争力。对于外国代理行而言，核心担忧不在于冻结账户的权力本身，而在于是否存在防止权力滥用的可靠制度保障。
在墨西哥运营的企业现在必须更新其风险矩阵和合规计划。银行也面临着额外的压力，需要为企业客户制定明确的通知协议，以在账户冻结发生时保护其机构声誉。
